IVVB11: Tudo o que você precisa saber para investir no exterior sem sair do Brasil

Investir em empresas estrangeiras pode parecer um processo complexo para investidores brasileiros, mas o IVVB11 torna essa estratégia acessível e simples. Neste artigo, vamos abordar todos os aspectos desse ETF, desde sua relação com o S&P 500 até suas vantagens, desvantagens e como investir.

O que é o IVVB11?

O IVVB11 é um ETF (Exchange Traded Fund) negociado na B3 que replica a performance do S&P 500, um dos principais índices do mercado americano. Isso significa que, ao comprar IVVB11, o investidor está, indiretamente, adquirindo um portfólio diversificado das 500 maiores empresas dos Estados Unidos, sem necessidade de abrir conta em corretoras internacionais ou converter moeda.

O ETF é de gestão passiva, pois apenas replica um índice de referência, tornando-se uma opção de baixo custo e alta eficiência. Criado em 2014 e gerido pela BlackRock, a maior gestora de ETFs do mundo, o IVVB11 possui milhões de cotas negociadas diariamente na B3.

Relação entre IVVB11 e o S&P 500

O S&P 500 é um dos índices de ações mais relevantes do mundo, composto pelas 500 maiores empresas listadas nos EUA. Entre elas estão gigantes como Apple, Microsoft, Amazon, Google e Tesla.

Como o IVVB11 replica esse índice, sua performance acompanha diretamente os movimentos do mercado americano. Isso significa que, quando as ações do S&P 500 valorizam, o IVVB11 também sobe. Da mesma forma, quando o índice cai, o ETF também é impactado.

Outro fator importante é a variação cambial: como o S&P 500 é cotado em dólar, uma alta da moeda americana tende a valorizar o IVVB11, mesmo que o mercado americano esteja estável. Isso proporciona um hedge cambial, protegendo o investidor contra a desvalorização do real.

Como funciona o IVVB11?

Este ETF é estruturado a partir da compra de cotas do IVV, um ETF negociado na bolsa americana que segue o S&P 500. Dessa forma, quem investe no IVVB11 está, indiretamente, comprando cotas do IVV, mas sem a necessidade de abrir conta nos EUA ou converter moeda.

A negociação ocorre normalmente na B3, como qualquer outra ação. Basta acessar o home broker da sua corretora e buscar pelo código IVVB11.

Composição do IVVB11

O portfólio do IVVB11 é composto pelas 500 maiores empresas americanas, sendo os setores mais representativos:

• Tecnologia da informação
• Saúde
• Financeiro
• Comunicação
• Consumo discricionário

Entre as maiores posições do ETF estão:

1. Apple Inc. (AAPL)
2. Microsoft Corporation (MSFT)
3. Nvidia Corp (NVDA)
4. Amazon Com Inc (AMZN)
5. Meta Platforms Inc Class A (META)
6. Alphabet Inc Class A (GOOGL)
7. Berkshire Hathaway (BRK.B)
8. Broadcom Inc (AVGO)
9. Alphabet Inc Class A (GOOG)
10. Tesla (TSLA)

Características

Taxa de Administração: A taxa de administração do IVVB11 é de 0,23% ao ano, bem inferior às taxas cobradas por fundos de gestão ativa.

Imposto de Renda: Os ganhos com IVVB11 são tributados em 15% sobre o lucro. Diferente de ações, não há isenção para vendas de até R$ 20 mil.

Reinvestimento de Dividendos: Os dividendos distribuídos pelas empresas do S&P 500 são automaticamente reinvestidos no fundo.

Rentabilidade Histórica

A história de rentabilidade do IVVB11 é atrativa:

Desde sua criação, a valorização acumulada supera 700%, acompanhando o crescimento do S&P 500 e do dólar.

IVVB11 vs SPXI11

Ambos são ETFs que replicam o S&P 500, mas existem diferenças:

• Gestora: IVVB11 (→ BlackRock) | SPXI11 (→ Itaú)
• Taxa de Administração: IVVB11 (0,23%) | SPXI11 (0,21%)
• Liquidez: IVVB11 é muito mais negociado que o SPXI11, facilitando a compra e venda

Vantagens e Desvantagens do IVVB11

Antes de incluir esse ativo na sua carteira, é importante entender seus benefícios e limitações.

Vantagens

• Proteção cambial: Como o fundo acompanha o índice S&P 500, sua valorização está atrelada ao dólar. Isso significa que, quando a moeda americana sobe, o IVVB11 tende a se beneficiar.
• Diversificação global: O ETF replica o desempenho de 500 das maiores empresas dos Estados Unidos, como Apple, Microsoft e Amazon, reduzindo o risco concentrado em um único mercado.
• Baixo custo: A taxa de administração do IVVB11 é de apenas 0,23% ao ano, bem inferior às taxas cobradas por fundos de investimentos tradicionais.
• Fácil acesso: Negociado na B3, a bolsa de valores brasileira, o ETF pode ser comprado e vendido de forma simples, como qualquer ação.

Desvantagens

• Não distribui dividendos: Os proventos pagos pelas empresas do S&P 500 são automaticamente reinvestidos no próprio fundo, o que pode não ser ideal para investidores que buscam uma renda passiva.
• Falta de controle sobre a carteira: Ao investir no IVVB11, o investidor não pode escolher empresas específicas. A composição do ETF segue a do índice, sem possibilidade de ajustes individuais.
• Sujeito à volatilidade: Como acompanha o mercado de ações dos EUA, o IVVB11 pode sofrer oscilações significativas, principalmente em momentos de incerteza econômica global.

Vale a pena investir?

O IVVB11 é uma excelente opção para diversificação internacional, oferecendo acesso ao mercado americano de forma simples e acessível. No entanto, como qualquer investimento, envolve riscos. Antes de investir, avalie seu perfil e objetivos financeiros.

Com isso, o IVVB11 se mostra uma ferramenta poderosa para quem deseja proteger seu capital e se expor a uma das economias mais estáveis do mundo.

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