O que são Exchange Traded Funds (ETFs)?

investidortop 26/01/2023 0 Comentários Leitura: 4 min

O ETF é uma ótima opção para quem quer começar a investir na bolsa de valores. Assim, o Exchange Traded Funds são bastante procurados por investidores iniciantes, já que a sua exposição a riscos é indireta em relação às ações.

Porém, muitas pessoas que desejam diversificar os seus investimentos, também costumam optar por esse ativo. Isso acontece, principalmente, por ele possuir uma gestão passiva.

Um ETF é um fundo de investimento, negociado na bolsa de valores, como se fosse ações. Dessa forma, você é capaz de acessar amplos mercados sem precisar aplicar o seu dinheiro em diversas opções individualmente.

Sua principal característica é o baixo custo, o que o torna bastante relevante no momento da montagem da sua carteira de investimentos.

Apesar de o ETF parecer ser um ativo simples, é fundamental que você conheça suas características antes de investir.

Neste artigo você aprenderá tudo o que precisa sobre Exchange Traded Funds, a fim de obter muito sucesso nesse tipo de operação.

O que são ETFs (Exchange Traded Funds)?

ETF nada mais é do que um fundo negociado na bolsa, possuindo um índice da bolsa de valores como referência. Assim, seu objetivo é ter uma rentabilidade igual ou maior do que o referencial usado.

Esse ativo é gerido por um profissional especializado. Dessa forma, todos os dias, ele faz um acompanhamento do mercado, realizando compras e vendas estratégicas para atingir os melhores resultados possíveis.

O capital investido em um ETF é dividido em cotas iguais, a fim de serem negociadas na bolsa. Com isso, o seu valor é variável e oscila de acordo com os preços dos ativos que compõem o fundo.

Investimentos em Exchange Traded Fund ainda não são bastante difundidos no Brasil. Isso acontece, principalmente, porque eles foram lançados em 2004, diferente do que acontece nos Estados Unidos que negocia esse tipo de ativo desde 1993.

Os ETFs possuem rendimentos atrelados à variação negativa ou positiva dos papéis que os constitui.

Além disso, algumas cotas que fazem parte dos ETFs pagam dividendos que são reinvestidos automaticamente. Assim, o gestor desse fundo faz a compra de novos papéis, mas sempre respeitando a proporção de aderência do índice ações que fazem parte desse fundo.

Também existe a possibilidade do gestor do ETF alugar parte da carteira de ações, o que acaba gerando um valor extra para os investidores.

Algumas vezes, esse valor é capaz de suprir ou de superar as taxas de administração.

Principais ETFs negociados no Brasil

Os principais ETFs (Exchange Traded Funds) no Brasil, atualmente, incluem:

iShares Ibovespa ETF (BOVA11) – Este ETF é baseado no índice Ibovespa, o principal índice de ações do Brasil. Ele permite que os investidores invistam em uma ampla variedade de empresas listadas na B3, incluindo as maiores e mais líquidas do país.
Itau ETF MSCI Brasil (ITUB11) – Este ETF é baseado no índice MSCI Brasil, que mede o desempenho das ações de empresas listadas no Brasil. Ele oferece exposição a uma ampla variedade de setores, incluindo financeiro, de consumo, de energia e de mineração.
BlackRock BRIC 50 ETF (BRAQ11) – Este ETF oferece exposição aos mercados emergentes dos BRIC (Brasil, Rússia, Índia e China) através de uma carteira diversificada de ações de grande capitalização.
BlackRock iShares Gold Trust (BRSM11) – Este ETF permite aos investidores investir no ouro através de ações. Ele é listado na B3 (Bolsa de Valores do Brasil) e é gerenciado pela BlackRock Asset Management.
BlackRock iShares S&P 500 Fundo de Investimento (IVVB11) – Este ETF permite aos investidores investir no índice de ações S&P 500, que é composto por 500 das maiores empresas cotadas nas bolsas de valores dos Estados Unidos.

Como investir em ETFs?

Para investir em ETFs, você precisa ter uma conta em uma corretora de valores, a fim de comprar um Exchange Traded Funds na bolsa de valores através do home broker. Assim, ele segue o mesmo processo de compra de venda de ações.

A liquidação do seu investimento acontece em um prazo de três dias úteis depois da negociação. A mesmo lógica é aplicada para a venda desse ativo.

Muitos dos ETFs que estão disponíveis no Brasil possuem um formador de mercado. Ou seja, quando não existem vendedores ou compradores para conferir liquidez a esse investimento, um agente financeiro acaba realizando esse papel.

Com isso, você possui bastante facilidade na compra e na venda sem precisar pagar um valor discrepante em relação ao índice.

Imposto sobre ETFs

A tributação é a mesma dos fundos de ações. O IR é de 15% sobre o ganho e não tem isenção de R$ 20.000 por mês como acontece em ações.

Conclusão

O ETF é um fundo de índice, tendo sua rentabilidade atrelada a um índice, como o IFNC, o IBOV e o S&P 500.

Ele é uma ótima opção para quem deseja diversificar os seus investimentos com baixos custos.

Uma grande vantagem de um ETF é a sua rentabilidade, que costuma ser parecida com o índice de referência ou superior.

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Obrigado por ler até aqui. Bons investimentos!